蜜蜂财编译报道:Bitcoin的总部设在日本,加密交易所Mt. Gox也在日本成立,比特币的创造者中本聪(Satoshi Nakamoto)的名字就来自日本,加密货币在日本总体上是合法的,日本在加密金融领域的地位无疑是举足轻重的。

然而,对于在日本冉冉升起的加密产业,我们究竟了解多少呢?用加密货币在日本能买到什么?在哪里买?在通过监管法规后,日本政府对加密产业的态度究竟如何?

最近日本政府机构结构有所调整,平井拓哉(Takuya Hirai)被任命为科技大臣,舆论认为这个著名的区块链支持者的当选将有利于区块链技术在日本的进一步发展。

比特币热潮背后的家庭主妇

在日元出现之前,日本商人被认为是极度谨慎和保守的。他们宁愿投资于低收益的无风险资产,比如国家债券。然而,德意志银行(Deutsche Bank)最近的一项研究显示,尽管有前车之鉴,但大量日本商人已不再谨慎,他们选择了风险高、但利润高的投资。德意志银行分析师表示,“散户投资者正在从杠杆外汇交易转向杠杆加密货币交易。”

他们还塑造了一个支持比特币飙升的投资者形象——所谓的渡边太太(Mrs. Watanabe),这是一个常用术语,用来描述一位管理家庭财务的主妇。在金融体系中被称为“okozukai”的日本女性掌管着家庭财政大权。加密行业也不例外。

2018年4月10日,日本金融厅(FSA)在《世界统计报告》(world statistical report)中公布了上一财年日本国内加密货币交易数据。

根据从17家加密交易所收集的数据,日本每年有350万人进行超过970亿美元的交易。这些交易者大多是30岁左右的日本商人。他们中有14.3万人喜欢融资交易和加密货币期货。

市场回顾

2018年年中,日本在全球BTC交易额中占据主导地位。据CryptoCompare网站统计,今年7月,比特币两家公司BTC/JPY几乎占比特币所有业务的60%,这表明比特币在该国的空前普及。即便是在今年夏暮秋初,以USDT为领头羊的“稳定币趋势”(stablecoin)主导市场的同时,日元仍然是对比特币交易量最大的四种货币之一。尽管这个数字已经下降到7%,比夏季的数值低了8倍。

2014年以来,比特币的年交易额从2200万美元增长到970亿美元。与此同时,作为主要资产的比特币交易(如期货)增长得更多:同期从200万美元增至5,430亿美元。

即使考虑到最近发生的事件,比特币似乎也没有失去它的人气——日本人仍然相信中本聪的想法。但多元化也是一种实践——日本普通加密交易者的投资组合包括ETH、XRP、BCH和EOS等代币。

此外,最近几家加密货币交易所宣布的“交易挖矿”技术在日本越来越流行——在这些交易所交易的都是原生代币。蜜蜂财经获悉,Coinja公司甚至在其分析应用程序CoinView中引入了一种特殊的交易机器人,可以“挖掘”这种代币。这一功能被称为“蜂鸟”,目前正在日本国内外积极推广。

此外,在日本,个人之间几乎没有点对点交易,99.9%的交易是通过交易所进行的。

Mt. Gox和Coincheck

日本数字货币的历史与两起最大的加密货币黑客事件密不可分。第一次是2014年Mt. Gox交易所遭到黑客攻击,攻击者成功窃取了85万个比特币,总价值4.73亿美元。当这一消息传出后,比特币的价格下跌了20%,仅收于483美元左右。市场花了整整一年的时间才恢复了以前持有的价值。

不过这一事件也产生了“亡羊补牢”的效果。在Mt. Gox破产后,监管机构认真对待了在该国规范加密货币交易的问题,这促使了一系列法案的出现。

四年之后,在2018年初,市场经历了第二次重大冲击——黑客攻击指向了日本最大的加密交易所之一Coincheck的NEM热钱包。1月28日,黑客设法提取了加密犯罪史上最大金额的资产——超过5亿美元。

这次黑客攻击对整个日本加密基础设施造成了毁灭性的打击,因为属于日本大公司Recruit Lifestyle的“移动支付空中Regi”的整个POS应用程序都与该交易所相连。就其本身而言,该应用程序被超过26万家日本商店用于执行交易。

这次攻击对全球加密经济造成的损失总计超过10亿美元,严重影响了所有加密货币的动态。从那一刻起,政府开始介入,对加密货币的直接监管开始变得刻不容缓。

国家监管

2014年2月,Mt. Gox首席执行官Mark Karpeles召开新闻发布会,向公众报告了85万枚比特币被盗事件。对此,日本政府决定进行详细调查。

2014年3月7日,国家参议院推动比特币合法化。该决议没有根据现行银行法将比特币视为货币或证券,并承认没有法律无条件禁止个人或法人实体以商品或服务换取比特币。与此同时,有关部门开始讨论对比特币征税的可能性。

2016年5月4日,经过长时间的争论和讨论,日本正式承认比特币和数字货币是“一种非法定货币的支付方式”(日本支付服务法,简称PSA)。2 - 5)。此外,还修订了关于设立基金会的法律。根据新法规,所有日本加密货币交易所必须在日本金融厅(FSA)正式注册和上市,以便为居民提供加密货币交易。

2017年4月1日,经过一年的准备,一项具有历史意义的法案获得通过。日本政府是世界上第一个给予大多数加密货币合法支付方式地位的国家,自那以后,加密货币不再被认为是大宗商品资产,因此也不再受增值税(VAT)的约束,增值税以前占8%。

与此同时,有关加密货币交易所的法律开始生效,旨在保护投资者免受欺诈交易的影响,并帮助他们区分安全和不可靠的交易所。根据法律规定,所有加密交易所必须在2017年9月之前与FSA通过许可程序。它预设了某些交易的操作要求,包括网络安全的高标准、客户账户隔离和身份验证。此外,蜜蜂财经获悉,为了获得从事这类活动的许可证,必须一次性缴付30万美元不可退还的保证金。事实上,它与美国的BitLicense很接近,后者是由纽约州在2015年推出的。

迄今为止,包括Bitflyer、Bitbank、Bittrade和Bitocean在内的16家本地交易所已经获得了FSA的金融交易许可证。而大约有16家交易所获得了“准经营者”的临时地位——这是一种特殊类型的交易所,在引入许可证制度之前就开始了它们的活动。

新要求的另一项重要措施是全球反洗钱行动。作为这项政策的一部分,该机构禁止了匿名加密货币,比如Monero或Dash,因为它们可能被用于欺诈目的。官方法律于6月18日生效。

这对普通加密货币交易者有何影响?

一方面,在BTC、其他代币等公司合法化后,已经从税务总额中剔除了8%增值税。然而,加密货币交易者并没有完全摆脱与税收相关的义务。

2018年2月,日本国家税务总局对税率问题进行了修改。现在,交易者必须向政府缴纳15%到55%的税,而外汇交易和贸易促销的利润则要缴纳高达20%的税。

修正案在市场参与者中引发了双重反应,其中一些人开始考虑将他们的交易活动转移到其他国家。在一次采访中,一位有影响力的日本密码学大师Higashi表达了他对日本税收新政的愤怒,他认为这“严重损害了这个行业”:“在日本使用比特币作为支付方式是没有意义的。从技术上讲,你现在可以用比特币买一辆车,但由于要交税,这就没有意义了。”

另一方面,日本的加密交易者现在得到了国家对其活动和资产的全面法律保护。日本监管机构为此已经向6家主要的加密货币交易所提出了与反洗钱(AML)和“了解你的客户”(KYC)要求相关的业务改进要求。

由于加密货币在国内的高知名度和其相对的法律地位,区块链和数字货币的话题被媒体广泛报道。此外,交易者中还有很多所谓的“留言板”,这些留言板被广泛用于信息搜索——汇集来自日本和外国各种来源的新闻。这种做法能帮助交易者在新闻线索中导航并做出正确的预测。

比特币的接受度

在日本,包括航空公司、酒店和零售连锁店在内的大公司以及数以千计的小卖家都接受比特币支付。为了进行支付,必须使用与加密货币交换集成的POS终端。在东京,这些地方大多位于六本木地区,特别是在餐馆和酒吧。例如,在黑客酒吧,你可以用BTC喝咖啡,并与咖啡师讨论加密的基础知识。

目前,在日本完全脱离法定货币生活是不可能的。购票、租房、购买大部分商品,尤其是欧美商品,仍然只能用日元购买。但是,一个人还是可以使用大量的加密ATM机。

本土加密货币

除了比特币之外,日本还有公认的“本土”加密货币。

MonaCoin (MONA)是第一个在互联网上拥有最活跃社区的日本加密货币。这是目前世界上少数几种用于购买线上/线下产品的加密货币之一。目前,MonaCoin已经被大型餐馆和商店所接受。

Cardano (ADA)是日本另一种非常流行的加密货币,有时被称为“以太坊杀手”或“区块链3.0”。据蜜蜂财经了解,Cardano计划发行借记卡,可以从Daedalus钱包转到ADA。在这种情况下,代币将自动转换成日元或其他当地货币,这些ADA卡可以用来从自动取款机上取钱或在商店购物。

中本聪的继承者们

日本的意见领袖包括博客作者、商人和政治家。

Higashi自2014年以来一直在日本的加密公司工作。他主持了各种教育区块链项目,并拥有日本颇受欢迎的关于加密货币的YouTube频道“比特币Hanseikai”。他以批评日本在加密货币领域的立法体系和对许多替代货币持怀疑态度而闻名。

Miko Matsumura是Evercoin加密交易所和BitBull Capital 的创始人。作为Java语言和平台的主要传播布道者,他参与了互联网的第一波浪潮,并致力于发掘互联网的价值(IoV)。在他25年的硅谷执行董事生涯中,他为开源初创企业筹集了超过5000万美元的风险投资,为首次代币发行项目筹集了2亿多美元。

平井拓哉(Takuya Hirai)是执政的自民党(Liberal Democratic Party)成员,也是《2017年加密交换合法化法》(law on the legalization of crypto exchange)的作者。他与金融集团三菱UFJ、三井和瑞穗的代表一起,以及携手日本最大的交易所bitFlyer的负责人Yuzo Kano和东京多摩大学(University of Tama)教授Toshifumi Kokubun目前正在为加密监管规定的制定做出贡献。

新型的日本商人

日本是一个有着独特精神、文化和市场的国家,它的政府在加密货币繁荣时期第一次准备进行创新。立法修正案的引入使一种新型的日本商人得以出现——加密货币交易商,他们每年向财政部支付大量红利。

合法化已导致区块链技术在该国的普及程度显著提高。比特币和其他代币在国家电视台和各大新闻媒体上进行讨论。前途光明的区块链初创企业随处可见,国家机构进行技术研究,普通人可以发送和接受跨境转账,而不必担心被政府罚款或被欺诈者攻击。

此外,来自韩国和中国等其他亚洲国家的大型企业已开始进军日本市场,带来了更多的资金流入。尽管分析人士预计,加密货币可能在2018年为日本国内生产总值(GDP)贡献0.3%,但是数字货币为日本经济带来的最终结果将在年度财务报告中揭示。